无论是合同工作还是自己的小企业,自营者减税加起来可节省大笔税金。
密钥外送
- 退休计划对你自己和员工来说 可能是一个大注销2023年个人可提供22 500美元(加超50岁以上者7 500美元的附加补交)作为401k延迟加25%净收入,总最高达73 500美元2024年限增23 000美元加7 500美元补交,最高达76 500美元
- 部分住宅完全用于商业目的时,可扣除空间相关费用
- 公用车业务可扣除行商里程的美元值跟踪实际开销乘数百分数业务或使用国税局标准里程运商里程
- 商务相关差旅费、物业和设备折旧费、商务相关教育费、广告促销费、银行收费、必要餐费和其他费用也可扣除。
自谋职业扣减
自主创业带来自由、责任和大量费用多数自营人员庆祝前2类,但他们敬重后2类,特别是在税务时可能不知道他们有权退税的部分内容
时时提交回文时,请毫不犹豫地申领因老板身份而获得的福利独立创业成功故事中 你赢得了
多倍忽略推理教育费用或购买研究素材提高工作效率,
个人退休计划
约翰L加利福尼亚州圣何塞Hillis金融公司总裁Hillis表示,自营职业者最好的退税计划是退休计划。无雇员者可搭建个人401k
Hillis表示:「2023年个人可提供22 500美元401k延迟加净收入25%
2023年最高总额73 500美元,包括为50岁及以上者提供7 500美元的补交费2024年基数增加23 000美元,补差维持7 500美元,最高总数增加76 500美元
Hillis推荐SIMPLE-IRA基础计划为小雇主提供简化方法为雇员退休交费Hillis表示,截至2023年,雇员最多可延期15 500美元,50岁以上的雇员可多交3 500美元补交2024年,基延增至16 000美元,而补交额保持在3 500美元。
第三个退休计划简化员工养老金IRA Hillis表示雇主可交较低25%的收入或2023年66,000美元如果雇主有合格雇员,则必须交纳等值收入。” 2024年,这一限值加到69 000美元并加加补交款76 500美元
Hillis断言退休计划 "绝对no1减税政府正在帮助基金退休。”
企业使用住宅
会计顾问Jeneen RPerkins,Eclat企业LLC主理,威斯康星州密尔沃基说,大多数自营纳税人企业始创自居企业这些人需要知道部分商业成本可扣除, Perkins说,并补充道,“非常重要的是,你记录与您的住宅成本有关的费用。”
业务毛收入超出总开销后,您可扣除所有与家庭业务使用相关的开销,Perkins表示毛收入小于总开支时,扣除额将限定为毛收入与所有企业开销之和之差。这些费用可包括电话线、互联网和其他业务成本
家庭办公室必须真正用于工作Hillis说国税局 可能要求你记录
减车费
Perkins说,如果你为商业目的旅行,甚至在自己的城市内短距离旅行,你可以扣回税时商业里程的美元值纳税人可使用实费或IRS标准里程率2023前半段的速率为每里65.5%速率2024提高至67美分/里IRS允许里程率应逐年检查,因为它们通常会改变
Perkins表示:「如果你决定使用实际汽车开销, 一定要包括支付费、折旧费、注册费、保险费、车库租金、许可费、维修费、停车费和收费费。”上行日志、周历或月程驱动区分个人用量和商业用量最符合你的利益
turbotax提示:
思考减税的长期策略,例如制定固定福利养老金计划,启动自己的保险公司,如果必须保有责任保险,或支付自租自建楼业务使用费
财产和设备折旧
部分自营人员可购买企业用房设备Perkins建议说,如果他们期望该属性持续一年以上,应在退税表上折余
Perkins表示,据国税局称,产权索赔必须符合下列标准:属性估计使用寿命,意指你应该能够猜到用它产生收入多长使用寿命可能不到一年,同年不得购买和处置
某些修复业务用物也可扣减
教育费用
教育费用都有可能减税
多次忽略推理教育开支 Hillis说学习或购买研究素材提高工作效率
思考书籍、网页课程、本地学院课程或为提升工作或业务而购买的其他类或素材很容易忘记网上购买的工作相关网络研讨会或商业电子书籍, 所以记住保存电子接收
Perkins还提到订阅商业或专业出版物和向商业组织捐款,两者对业务的延续和发展都经常有必要
其他领域探索
可轻易忽略的其他推理有广告促销费、银行收费和空运、总线或火车票价餐费只要是必备业务开销即可注销。
Hillis表示会考虑医疗保险保费,
信用直接抵税 而不是减收入
不论你发现哪些费用可以注销,最重要的是全年保留准确记录。保存收件,包括电子邮件收件,归档或日志不仅保持收款、里程日志和其他费用记录更容易报税,而且还便于系统跟踪逐年变化
长期减税策略
考虑自营减税时,不要只看最后一分钟注销考虑制定一些长期策略逐年节省钱财-尤其是高收入者
Stephen K表示,“计算者通常告诉你你需要支付什么”。戴维斯安全港资产管理首席投资顾问他们不总是告诉你策略 减少支付
Davis说,为减少毛应税收入,考虑制定固定福利养恤金计划计划基于您的年龄和收入:你年龄越大,收入越高,越允许交费替代计划是年龄加权分享利润计划,相似性并有利于有数名雇员者
高收入企业主通过有限责任公司或类似企业结构拥有自己的大楼的另一个策略是自己支付租金,Davis说。这笔租金用于支付按揭,但为税务目的,它也算作企业开销
自营专业人员需要责任保险时应考虑建立自己的保险公司。受控保险公司为企业风险承保,如果是合作社的话。溢价可减税
戴维斯警告说,如果积资和索权最小化,取出的钱按资本增益课税Davis强调这不是退休策略,但它可以省钱,允许你支付保费,而不是保险公司支付保费,并仍然扣除保费
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