医疗费用是否可扣税?

2020年税务年度更新


概述

医疗费用可以免税。了解哪些普通和与covid -19相关的费用可能可以从你2021年将提交的2020年税收中扣除。


个人的联邦纳税申报截止日期已延长至2021年5月17日。季度估计税款仍应在2021年4月15日到期。如需了解更多有关缴税期限变更的问题和最新信息,请访问我们的“美国国税局宣布延长联邦税收申报和支付期限博客上写道。

有关第三轮冠状病毒救援计划的信息,请访问我们的“美国救援计划:对你和第三次经济刺激支票意味着什么博客上写道。

向税务申报医疗费用

任何一年的医疗费用都可能在你的预算中占一小部分。但特别是在疫情期间,许多纳税人想知道:医疗费用是否可以免税?幸运的是,如果你的医疗费用不在你的保险的全额支付范围内,你可能可以对这些费用进行扣除,以减少你的税收。我们将带您了解哪些医疗费用可以免税,如果您符合减税条件,以及如何申请。

医疗费用可以免税吗?

美国国税局允许您扣除未报销的费用,预防保健,治疗,手术,牙齿和视力护理作为合格的医疗费用。你也可以扣除去看心理医生和精神病医生的未报销费用。未报销的处方药和眼镜、隐形眼镜、假牙和助听器等器具的费用也可以扣除。

美国国税局还允许你扣除你为医疗保健支付的旅行费用,如你的汽车里程、公共汽车票价和停车费。

医疗费用的扣除金额是多少?

医疗费用的扣除价值是不同的,因为金额根据你的收入而变化。2020年,美国国税局允许所有纳税人扣除超过其调整后总收入7.5%的合格未报销医疗费用国税局附表A列出他们的扣除项目。

你的调整后总收入(AGI)是你应纳税的收入减去任何调整的收入,如对传统个人退休账户的供款和可扣除的学生贷款利息。

例如,如果您的AGI为$45,000和$5,475的医疗费用,您将用$45,000乘以0.075(7.5%),发现只有超过$3,375的费用可以作为逐项扣除。这样你就有2100美元的医疗费用扣除(5,475美元减去3,375美元)。

此外,由于2017年的《减税与就业法案》(TCJA),标准扣除额比2016年几乎翻了一番。2020年,单身纳税人的标准扣除额为12400美元,已婚纳税人的标准扣除额为24800美元。标准扣除额的数额通常决定了你是否逐条列出你的扣除额或采用标准扣除额。除非你的扣除额高于标准扣除额,否则你通常不会列清单,这意味着你不会获得医疗费用扣除额。

与大流行有关的医疗费用是否可免税?

任何COVID-19治疗费用都可以像普通的未报销医疗费用一样,作为逐项扣除的方式进行减税。健康保险公司、医疗保险或医疗补助计划应该支付你的COVID-19治疗费用,但这可能仍然会让某些健康保险计划的患者承担免赔额或共同支付。然而,许多私营健康保险公司已经同意支付所有COVID-19治疗费用,包括任何免赔额或共同支付。您可以通过以下网站找到医疗保险COVID-19治疗政策。

如果您有任何未报销的COVID-19医疗费用或相关旅行费用,如果您详细列明,这些费用可以免税。

哪些医疗费用不能免税?

你报销的任何医疗费用,比如保险公司或雇主报销的费用,都不能被扣除。此外,美国国税局一般不允许为整容手术支付费用。你通常不能扣除非处方药(胰岛素除外)或其他用于一般健康的购买费用,如牙膏、健身俱乐部会费、维生素、减肥食品和非处方药尼古丁产品。你也不能扣除在不同年份支付的医疗费用。

此外,如果你用灵活支出账户或健康储蓄账户的钱支付医疗费用,这些费用不能扣除,因为这些账户里的钱已经有税收优惠。

与大流行有关的合资格医疗费用是否不能扣税?

不。此时,所有因COVID-19而发生的未报销医疗费用均可免税。

如何申请医疗费用扣除?

要申请医疗费用扣除,你必须列明你的扣除项目.逐项开列要求你不按标准扣除额。通常情况下,只有当你的单项扣除大于你的标准扣除时,你才应该申请医疗费用扣除(TurboTax也可以为你做这个计算)。

如果你选择逐条记录,你必须使用IRS表格1040填报税款,并附上附表A。

  • 安排一个,在第1行申报你在该年内支付的总医疗费用,并在第2行申报你的调整后总收入(来自你的表格1040)。
  • 在第3行输入调整后总收入的7.5%。
  • 在第4行输入您的支出和调整后总收入的7.5%之间的差额。
  • 在第4行产生的金额将被添加到任何其他项目的扣除,并从您调整后的总收入中减去,以减少您当年的应纳税收入。
  • 如果这个金额,加上你申请的任何其他逐项扣除,低于你的标准扣除,你可能不应该逐项扣除。

不要担心如何计算你的扣除费用,tutbotax会问你一些关于你的开支的简单问题,告诉你你有资格获得哪些扣除,并填写所有的权利形式帮你拿到你应得的每一块钱。

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