4个最后的方法来减少你的税收

2020纳税年度更新


概述

即使你已经赚到了今年的大部分收入,你仍然可以采取一些常识性的措施来减少你在当前纳税年度所欠的所得税数额。


个人的联邦税务申报截止日期已延长至2021年5月17日。季度估计税款仍应于2021年4月15日到期。如欲了解更多问题和有关税收截止日期变化的最新信息,请访问我们的“美国国税局宣布联邦税务申报和支付期限延长的博客文章。

有关第三次冠状病毒救援计划的信息,请访问我们的“美国救市计划:对你和第三次刺激计划意味着什么的博客文章。

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随着年底的临近,你可能会觉得想要省下一分钱的税金已经太晚了。然而,即使你已经赚了今年的大部分收入,你仍然可以采取一些常识性的措施来减少你所欠的税款。如果你拥有自己的企业在美国,你有更多的方式来减税。

递延收入

一般来说,纳税等待的时间越长越好。将收入从当年推迟到明年是延迟纳税和减少当年应税收入的一种方式。

例如,如果你是一名员工,你应该年终奖金在美国,你可以问问你的雇主,他们是否愿意把分期付款推迟到明年。虽然这种策略可以节省当年的税收,

  • 递延收入可能会在下一年产生税务问题,特别是如果你发现自己在一个更高的税级
  • 你必须平衡当前省下的税和将来要交的税。
  • 然而,如果你的首要任务是减少今年的税收,那么你在今年实现的收入越少越好。

为个人退休账户作供款

传统的个人退休账户的缴款可以在你存钱的那一年免税。国税局对个人退休账户缴款的不同规定适用于不同的情况。然而,

  • 一般来说你可以扣除个人退休账户供款的全部金额如果你和你的配偶在工作中没有退休计划。
  • 如果你和你的配偶都有保险,你的贡献可能会根据你调整后的总收入受到限制。

例如,如果你处于37%的最高税率,并缴纳了6,000美元的免赔款(2020年的上限),根据2020年的税率,你可以节省多达2,220美元的税款。最重要的是,与大多数必须在12月31日之前到位的节税策略不同,你可以一直向个人退休账户缴款,直到报税日

承担资本损失

如果你在资本投资上损失了钱,比如股票,你可以用这笔损失来减少你的税收。但你必须先亏本卖出股票,这个过程被称为“变现”亏损。

  • 一旦你意识到一种损失,你就可以利用它抵消任何已实现的资本收益你可能有。
  • 如果你的资本损失大于收益,国税局允许你用3,000美元的超额损失来抵消你的普通应税收入。

在“洗白出售”的情况下,美国国税局将不允许你的损失。如果你在纳税损失之前或之后的30天内买回相同的投资或几乎相同的投资,就会被称为洗空出售。

再加上抵消你的资本收益,资本损失可以消除你的税务义务的一大笔。

一些费用

如果你拥有一家公司,你就可以扣除大量与业务相关的成本.如果你想减少今年的个人所得税,那就把你的支出尽可能多地集中在今年。

一些常见的营业税策略包括:

  • 在年底而不是年初进行任何预期的与业务相关的采购。
  • 在年终而不是年初给员工发奖金。
  • 提前支付费用。例如,如果你每月定期花5000美元购买生活用品,那么考虑在年底购买价值15000美元的物品,让你度过接下来的三个月。通过在年底批量购买,你将在当前纳税年度获得业务费用的扣除。

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